FD宣言

1．お客さま利益の追求と企業ガバナンスの強化

　当社は、コンプライアンス（法令遵守）を最も重要な経営課題と位置づけ、全ての業務においてコンプライアンスを徹底し、自己責任原則を踏まえた健全かつ適切な業務運営を行い、お客様の最善の利益を追求することに努めます。

〈取り組み内容〉

　当社は、コンプライアンスを推進する管理部を設置し、コンプライアンスに係わる方針、施策、推進計画等を策定致します。
　また、お客さまの声を業務改善に向けた重要情報と位置づけ、社員に共有し、社員教育に活用します。

そのために当社は以下の規定を策定しています。

• 法令遵守規程
• 顧客サポート等管理規程
• 苦情等管理マニュアル

2．お客様との利益相反の排除

　当社は、お客さまと利益相反が生じる取引について、お客さまの利益を不当に害することのないよう、具体的な対応方針を策定し、適切な管理体制を整備します。

〈取り組み内容〉

　当社はお客さまの利益を第一に考え、代理店手数料に囚われることなく、お客さまの意向をしっかりと把握し、適切な商品選定を行います。その募集プロセスを記録し、適切な募集が出来ているか検証致します。

　保険販売にあたり、当社がお客さまから直接いただく費用等はありませんが、品質やサービス向上の費用として取引保険会社から代理店手数料をいただいております。

そのために、当社は以下の規程・マニュアルを策定し、管理体制を整備しております。

• 保険募集管理規程
• 保険募集管理マニュアル
• 推奨商品選定マニュアル

3．お客さまにとって重要な情報の提供

　当社は、お客さまにとって最適な商品をご選択頂けますよう、ご意向等を十分にお聞きした上で商品提案を行い、商品に関する重要な情報をお客さまが十分にご理解いただけるまで分かりやすく説明します。

〈取り組み内容〉

　当社は、保険業法に定められた意向把握義務及び情報提供義務に則して、お客さまの資産状況、取引経験、知識及び取引目的・ニーズ等、お客さまの意向をしっかり把握し、保険会社から提供されるパンフレット及び資料等を基に、利益、損失、その他のリスク、取引条件等を分かりやすくご説明するよう取り組んでいます。その上で、お客さまにふさわしい金融商品・サービスの販売・推奨等を徹底します。

　特定保険契約(外貨建て保険・変額保険)の募集において、お客様が負担する手数料等(外貨建て保険の為替手数料、変額保険の資産運用関係費、解約控除等)の保険料や解約返戻金から控除される費用がどのようなサービスに対する対価なのかについて、お客様がご理解いただけるよう十分な情報提供を行います。

そのために当社は以下の規程・マニュアルを策定しています。

• 保険募集管理規程
• 保険募集管理マニュアル
• 推奨商品選定マニュアル

4．社員教育・育成

　当社は、社員がお客様本位の業務を遂行できるよう、研修体系の整備、及び経営理念、業務運営方針の浸透に取り組みます。

〈取り組み内容〉

　当社は、社員がお客様に最適な保険商品を提案できるよう、各保険会社及び自社の研修を通して商品の内容や仕組み等の理解を深めると共に、設計力を高めます。
　また保険商品だけでなく、周辺金融商品・住宅ローン・相続・ライフプランニング等に関する知識習得に向け、研修等を行ってまいります。
　当社は、「社訓」「経営理念」「お客様本位の業務運営方針」の浸透に向け、朝礼、会議、研修等を通して、全社員が理解を深め、それらに基づいて行動できるよう取り組みを行っています。

そのために当社は以下の規程・マニュアルを策定しています。

• 中期経営計画書
• 内部監査規程
• 営業拠点管理マニュアル
• 社員教育マニュアル